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Registro en SUGEF: ¿me afecta?

El Gobierno de Costa Rica ha centrado sus esfuerzos para mejorar el marco regulatorio para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo durante años. Tales intentos se han intensificado con la publicación

SUGEF

El Gobierno de Costa Rica ha centrado sus esfuerzos para mejorar el marco regulatorio para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo durante años.

Tales intentos se han intensificado con la publicación de estatutos y directrices sobre la Ley 7786: “Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación del capitales y financiamiento al terrorismo”.

 ¿Quién debe cumplir con los requisitos de SUGEF?

Los artículos 15 y 15 bis de la Ley 7786 definen quiénes son los sujetos que deben registrarse en la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF).

Para 2018, se publicó el reglamento para la inscripción y desinscripción de sujetos obligados según la ley 7786, lo que obligó a ciertas personas a registrarse en SUGEF desde el pasado 1 de enero de 2019. Básicamente, todas las empresas que cumplan con cualquiera de los siguientes atributos deben encontrarse inscritas:

  • Actividades sistemáticas: realizadas de manera organizada y habitual; y / o
  • Actividades financieras sustanciales: para montos iguales o superiores a $ 400,000 USD en un período de 12 meses.

Por ejemplo, el intercambio de dinero y las transferencias de dinero, la administración de recursos financieros, las remesas y la emisión y operación de tarjetas de crédito.

Además de: casinos, casas de empeño, la compra y venta de bienes inmuebles (incluidos intermediarios y desarrolladores de proyectos inmobiliarios), distribuidores de metales y piedras preciosas o de productos que los contienen (joyeros), a organizaciones sin fines de lucro que reciben o envían dinero a jurisdicciones clasificadas internacionalmente como riesgosas, bufetes de abogados y contadores y los mismos abogados y contadores que realizan la compra y venta de bienes inmuebles, y personas y estructuras legales, a quienes administran el dinero de sus clientes, fideicomisarios (excluyendo fideicomisarios de fideicomisos de garantía, fideicomisos testamentarios o custodia de activos) y a quienes otorgan facilidades de crédito.

¿Qué tengo que hacer?

Entre las diversas actividades para cumplir, los sujetos obligados deben:

Definir una persona que actuará como representante (titular de una firma digital) ante la SUGEF. Tenga en cuenta que esta persona también deberá cumplir con criterios de elegibilidad.

Inscribirse en SUGEF a través de su Sistema de registro de personas obligatorias creado por SUGEF en el sitio web y regístrese.

Preparar un Manual de cumplimiento basado en su modelo de negocio y las pautas SUGEF relacionadas.

Preparar una “Política de Conozca a su cliente”.

Preparar una “Política de Conozca a sus empleados”.

Mantener registros de la documentación relacionada con clientes y empleados.

Mantener toda la información actualizada.

Proporcionar capacitación obligatoria a todo el personal.

Ya estaba registrado, ¿me estoy perdiendo de algo?

Durante noviembre y diciembre de 2019, se crea un nuevo reglamento con sus correspondientes lineamientos para regular el “Riesgo de legitimación del capital, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva” para los sujetos obligados según la ley 7786, siendo la principal cualidad la creación de una clasificación en diferentes categorías y la creación de una “persona de enlace”.

En cumplimiento de estas regulaciones, SUGEF hizo público su Aviso Externo SGF-1153-2020 el 3 de abril de 2020, donde establecen:

Se designan los meses de mayo y octubre de 2020 como los meses para completar la clasificación antes mencionada.

Necesidad de una actualización obligatoria cada 6 meses, específicamente durante los primeros 15 días hábiles en abril y octubre de cada año.

La SUGEF notificará a la parte registrada su categoría correspondiente en noviembre de 2020, la misma que prevalecerá desde enero de 2021 hasta diciembre de 2022.

El proceso de clasificación será realizado por SUGEF cada 2 años.

Designación de una “persona de enlace” o bien del ya conocido “oficial de cumplimiento”.

En síntesis:

Si cumple con los criterios de las personas obligadas, debe registrarse con SUGEF lo antes posible.

Si ya estaba registrado, debe actualizar sus registros y enviarlos a SUGEF durante el mes de mayo para que puedan proceder y categorizarlo.

Si desea más información sobre este tema, contáctenos. Ofrecemos asistencia integral en el proceso de registro ante SUGEF, puede revisar los detalles siguiendo este enlace.

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salvarado@outlierlegal.com

Senior manager with more than ten years’ experience in regional roles coordination, global immigration, taxes, and corporate law. Has established two start-ups in the region while effectively leading teams to high success standards.

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